Agência Central do Banestes, em Vitória – Foto: Divulgação

O Banco do Estado do Espírito Santo (Banestes) anunciou, nessa terça-feira (22), o balanço referente ao resultado apurado relativo ao ano de 2021, no qual registrou lucro líquido de R$ 251 milhões. O resultado representa um crescimento de 8,1% em relação ao ano de 2020, principalmente relacionado ao crescimento das receitas com crédito (+12,1% em 12 meses) e das receitas com operações de tesouraria (+62,3% em 12 meses).

As informações do resultado foram apresentadas em evento público, transmitido ao vivo, de forma on-line, conduzido pelo diretor-presidente do Banestes, José Amarildo Casagrande, e pelo diretor de Relações com Investidores e de Finanças do Banestes, Silvo Henrique Brunoro Grillo. Os dados estão disponíveis para consulta no site de RI do Banestes, e também nos sites da Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e da Bolsa de Valores.

A divulgação também trouxe ênfase ao resultado referente ao quarto trimestre de 2021 do banco, que apresentou Lucro Líquido de R$ 76 milhões, 22,7% maior em comparação ao mesmo período de 2020.  O crescimento é decorrente principalmente da elevação da Margem Financeira Bruta (+4,5% em 3 meses e +23,9% em 12 meses), função direta, de maiores receitas com operações de tesouraria (+50,6% em 3 meses e +206,7% em 12 meses) e com operações de crédito (+3,0% em 3 meses e +28,9% em 12 meses).

No conceito recorrente, o Lucro Líquido do quarto trimestre somou R$ 74 milhões, crescimento de 18,4% em doze meses e de 22,8% contra o trimestre anterior. O Lucro Líquido Recorrente do ano de 2021 alcançou o montante de R$ 244 milhões, expansão de 25,4% contra 2020, excluídos fatos não recorrentes.

O diretor-presidente do Banestes, José Amarildo Casagrande, destacou as ações de desenvolvimento dos negócios do banco no período. “O ano de 2021 foi marcado por grandes ações de incentivo às atividades produtivas no Espírito Santo, apoio social do Banestes a instituições capixabas e gestão centrada na melhor experiência para o cliente. Ampliamos a oferta de crédito para pessoas físicas e jurídicas, consolidando nosso propósito de ‘crescemos juntos’, especialmente nesse momento adverso de enfrentamento dos efeitos econômicos da pandemia do novo Coronavírus. Investimos fortemente no patrocínio da cultura e do esporte no Estado e seguimos nossa jornada de transformação digital, facilitando a vida de nossos clientes e tornando ainda mais ágil os nossos serviços”, frisou Casagrande.

O diretor de Relações com Investidores e Finanças do Banestes, Silvio Grillo, complementa ainda que “a eficiência do Banestes em 2021 manteve-se em patamar adequado e satisfatório frente a um cenário de recuperação da atividade econômica, mas ainda afetado pela pandemia de Covid-19 e com o surgimento de novas variantes. A evidência é o Índice de Eficiência Operacional, que fixou-se em 51,2%, e o Índice de Eficiência Operacional Ajustada ao Risco em 55,7%”, disse.

No quarto trimestre, foram destinados R$ 87 milhões aos acionistas a título de juros sobre capital próprio (JCP), totalizando R$ 141 milhões no ano, o equivalente a um payout de 56,3% do lucro líquido acumulado no período. O lucro líquido por ação atingiu R$ 0,24 no último trimestre e R$ 0,79 no acumulado do ano.

O desempenho do Banestes se reflete em ganhos para a sociedade capixaba. Sob a forma de dividendos e juros sobre capital próprio, foram destinados ao acionista controlador, o Estado do Espírito Santo, a quantia de R$ 130 milhões em 2021, valor este aplicado conforme as prioridades de investimentos definidas no orçamento estadual.

Números

A Margem Financeira Líquida registrou R$ 258 milhões no quarto trimestre de 2021, com expansões de 19,4% em relação ao trimestre anterior e de 19,6% ante o mesmo período de 2020. No acumulado anual, a Margem Financeira Líquida registrou R$ 861 milhões, crescendo 5,7% em relação à posição registrada em 2020. No conceito recorrente, o crescimento foi de 15,4% em relação a 2020.

A Carteira de Crédito Ampliada registrou saldo de R$ 9,3 bilhões ao fim de 2021, crescimento de 2,2% contra o terceiro trimestre do ano e de 17,3% em relação à posição de dezembro de 2020. A Carteira de Crédito Comercial atingiu R$ 6,4 bilhões, expandindo 4,4% em três meses e 24,0% contra dezembro de 2020. Desse montante, R$ 4,0 bilhões (63,1%) são de operações com pessoas físicas e R$ 2,4 bilhões de operações com pessoas jurídicas (36,9%). Da carteira de pessoa jurídica, 78,0% são concessões a micro, pequenas e médias empresas e 22,0% a grandes empresas.

O Patrimônio Líquido atingiu a posição de R$ 1,9 bilhão no quarto trimestre de 2021, crescendo 2,8% contra o trimestre anterior e 10,3% em relação ao mesmo período de 2020. A recuperação de créditos transferidos para prejuízo alcançou R$ 22 milhões no quarto trimestre, acumulando R$ 86 milhões no ano (+31,0% em 12 meses).

A Nota de Rating em Escala Nacional (moeda local) para risco de crédito medida pela Fitch Ratings manteve-se em A+(bra) no período, com mudança de perspectiva de negativa (2020) para estável (2021). Essa mudança de perspectiva refletiu a expectativa da Fitch de que os impactos da pandemia da Covid-19 no modelo de negócios e no perfil financeiro do Banestes foram abaixo do esperado, principalmente na qualidade de crédito e nas métricas de lucratividade.

Crise sanitária Covid-19

Desde o início da crise sanitária, o Banestes buscou apoiar os capixabas com soluções completas e sustentáveis. Foram lançadas linhas de crédito emergenciais em parceria com o Governo do Estado do Espírito Santo, disponibilizando recursos com taxas equalizadas/subsidiadas e com garantia adicional do fundo de aval do Bandes - Banco de Desenvolvimento do Espírito Santo, linhas de Microcrédito com o Programa Nossocrédito/Aderes - Agência de Desenvolvimento das Micro e Pequenas Empresas e do Empreendedorismo, e linhas de crédito BNDES  - Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social para pessoas jurídicas, preferencialmente pequenas empresas.

O Banestes concedeu mais de R$ 744 milhões em suas linhas de crédito emergencial, em mais de 21,7 operações. Desse montante, R$ 122 milhões beneficiaram mais de 13,2 mil empreendedores capixabas nas linhas de microcrédito emergenciais. O Banestes realizou ainda a emissão de 135 mil cartões contendo benefícios emergenciais do Governo do Estado e de prefeituras, para auxílio à população capixaba de baixa renda.

Investimentos, inovação e serviços digitais

Em 2021, foram investidos R$ 56 milhões em Tecnologia da Informação e Comunicação, visando a acelerar a transformação digital do Banestes e proporcionar melhorias nos serviços bancários, como a modernização de sistemas de informação, da infraestrutura de comunicação, da segurança da informação e da rede de autoatendimento.

Desde o lançamento do Pix, o Banestes atingiu cerca de R$ 12 bilhões em volume transacionado e mais de 18 milhões em transações realizadas. Somente no segundo semestre de 2021 foram efetuadas 13 milhões de transações. Em dezembro de 2021, atingimos 248.042 contas com uma ou mais chaves Pix cadastradas, correspondendo a 82,2% em conta corrente e 17,8% em conta de poupança. O uso do Pix no BANESTES permanece gratuito a todos os clientes, mesmo sendo permitida a cobrança de tarifa para pessoa jurídica.

Os Canais Digitais (Internet Banking e Mobile) foram responsáveis por 32 milhões de transações financeiras em 2021, crescimento de mais de 56,0% em relação a 2020. O Aplicativo Banestes registrou em dezembro a marca de mais de 2,9 milhões de operações com movimentação financeira em um único mês, incluindo transações como pagamentos, transferências e saques sem cartão.

Analisando-se as transações totais, que incluem consultas de informações como extrato, o aplicativo manteve-se como o principal canal de transações para os clientes, alcançando mais de 100 milhões de transações em 2021, crescimento de mais de 36,0% sobre o ano anterior.

Valedoitaúnas